Завещательное распоряжение

Что такое?

Это документ строгой формы, который аннулирует собой ранее написанное завещание. Его цель – лишить ранее написанный документ, лишив его юридической силы. Так что, по сути, это аналог завещания, который выполняет противоположную функцию.

Составляется распоряжение у нотариуса. Он утверждает его, регистрирует и держит вместе с другими бумагами наследодателя. При этом старое завещание, которое распоряжение должно аннулировать, сохраняется. Связано это с тем, что распоряжение так же можно отменить, и в этом случае аннулированное завещание снова обретет силу.

Выглядит же распоряжение как короткое письмо, в котором автор указывает данные того завещания, которое нужно аннулировать, а так же кратко изъявляет свою волю. Отличается оно большим количеством сведений как о самом авторе, так и об участвующих в наследовании нотариусах.

Нюансы составления документа

Данная ценная бумага касается только вкладов, депозитов и денежных средств на расчётном счёте в определённом банке. Её составление никак не влияет на составление самого завещания. И хотя эти два документа, с юридической точки зрения,  похожи и равносильны, они, всё равно, являются абсолютно разными.

Главное отличие распоряжения от завещания в том, что оно оформляется намного быстрее, и оформляется бесплатно. Делают это сотрудники банка, в любой момент, который удобен их клиенту.

В ценной бумаге клиент банка оставляет чёткие инструкции относительно того, как и в каком объёме следует передать его денежные средства, которые хранятся в этом учреждении. Клиент вправе указать, какую долю, от какого вклада, депозита или счёта получит тот или иной преемник. Если таких подробных инструкций не оставлено, то все средства будут распределены в равных частях между всеми родственниками, которые указаны в бумаге.

Сотрудник кредитного учреждения поможет клиенту составить документ, и покажет примерный образец уже составленной и оформленной ценной бумаги. Но, стоит знать и учитывать следующие нюансы:

• У него могут быть преемники, которые, в силу закона, имеют право получить долю имущества при любых обстоятельствах. Даже, если они не указаны ни в одном завещательном документе. К таким относятся:
• Дети наследодателя, которые ещё не достигли 18-летнего возраста;
• Дети более старшего возраста, но нетрудоспособные в силу состояния здоровья;
• Другие близкие родственники, которые на момент открытия наследства являются недееспособными или нетрудоспособными. Эти обстоятельства должны быть подтверждены соответствующими документами;
• Другие родственники покойного, которые находятся на его иждивении, и относятся к вышеуказанным категориям.
• Если наследователь состоит в официальном браке, то при составлении данной бумаги стоит учитывать и долю супруги / супруга, так как именно «вторая половина» имеет право ровно на половину этих средств. Поэтому распоряжаться можно только своей половиной средств.

Понятие и формы завещательного распоряжения

В современном гражданском праве понятие «завещательное распоряжение» означает какие-либо обстоятельства в отношении наследодаделя, наступление либо осуществление которых является обязательным условием для дальнейшего вступления в права наследования.

Предметом завещательного распоряжения может выступать любое имущество, причем как уже принадлежащее наследодателю, так и еще нет. Помимо этого, завещательное распоряжение также может и не касаться какого-либо имущества. Его предметом может выступать особое распоряжение наследодателя, исполнение которого будет необходимо для того, чтобы получить наследство.

Действующие субъекты завещательных распоряжений представляют собой наследодателя и наследника.

Понятие и принцип свободы распоряжения предусматривает, что гражданин вправе завещать абсолютно любое имущество по своему усмотрению.

Принцип свободы также относится и к выбору наследников.

Нарушение принципа свободы означает, что гражданин не выразил собственный выбор. Это влечет за собой последствия по аннулированию документа.

Действующий ГК РФ выделяет несколько форм, характеризующих такое понятие как завещательное распоряжение:

• о подназначенном наследнике. Содержание данного документа будет включать в себя условия, при которых процедура вступления в права наследования будет зависеть от определенных обстоятельств. Например, наследодатель может указать, что его сын получит имущество, только если дочь завещателя откажется от данного имущества и т.д.;
• об особых условиях, касающихся похорон. Считается, что для многих наследодателей сама церемония, ее форма, порядок, срок, специальные условия и иные отдельные нюансы имеют большое значение. В этом случае на наследников имущества, в соответствии с принципом свободы распоряжения, может быть возложена определенная ответственность по выполнению всех указанных условий, имеющихся в содержании документа;
• об особенных условиях в принятии наследства. Сюда можно отнести установление самых разнообразных условий, например, вступление в брак, решение определенной проблемы, окончание университета, получение доверенности, выплата компенсации другому лицу, оформление договора на пожизненное содержание и т.д.;
• о возложении ответственности и определении исполнителя завещания в соответствии с принципом свободы. Исполнение завещания может быть возложено на определенное физическое лицо и на конкретный срок в соответствии с пожеланиями наследодателя. При этом обязательно наличие доверенности. Образец доверенности можно взять в нотариальной палате. Отсутствие доверенности сделает процедуру возложения ответственности недействительной;
• особые завещательные распоряжения о денежных средствах. Сюда можно отнести денежные средства, принадлежащие завещателю, которые находятся на его банковском счете, например, завещательное распоряжение по вкладу в сбербанке.

Существующие виды завещательных распоряжений, на основании принципа свободы завещания, могут включать в себя и иные документы, соответствующие необходимым признакам.

Как получить деньги и средства по распоряжению?

Как и при обычном завещании, только через 6 месяцев документ вступает в силу. Чтобы получить доступ к вложенным средствам раньше, нужно соблюсти выполнение условий:

• в составленном документе не указаны другие правопреемники;
• других завещаний у вкладчика нет;
• нет иных бумаг относительно предназначения денежных средств.

Все данные пункты нужно доказать, обратившись в суд.

Имея на руках завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке, наследник умершего клиента через полгода должен обратиться в отделение, имея на руках:

• Договор на депозит или сберкнижку;
• Копия справки, выданной районным органом ЗАГСа при смерти клиента, заверенной у нотариуса;
• Копию распоряжения или завещания (с отметкой нотариуса, в конторе которого оно было составлено);
• Свой паспорт;
• Доказательства родства (брачное свидетельство, о рождении, иные бумаги).

Если у наследника нет на руках банковских бумаг относительно пожеланий вкладчика, он сможет обратиться к нотариусу. Тот обязан произвести запросы в банки, чтобы выявить, в каком из них может находиться подобный документ.

Завещатель имеет право указать нескольких лиц и выделить им доли

Такая процедура исполняется несколькими вариантами. Наиболее традиционный из них – наследнику нотариус передает заявление специального образца, с которым он обращается в банк за информацией. Через 1-2 недели, получает ответ о наличии вложений. Сегодня работает более простой вариант, позволяющий произвести изыскания удаленно. В банке подключена система электронного нотариата. Нотариус может при помощи заранее полученной электронной подписи зайти в базу и получить информацию о всех вложенных средствах. В случае смерти клиента эти данные перестают являться банковской тайной.

Если наследник узнал о наличии сбережений уже после прохождения полугода, он может рассчитывать на их получение. Денежные средства после окончания данного срока отправляются на государственные счета. Наследник сможет восстановить свои права, только при наличии и подтверждении веских причин просрочки:

• не знал о смерти вкладчика;
• находился за границей;
• проходил лечение и не мог обратиться в банк.

Также стоит знать, что наследник может снять часть средств раньше вступления в силу его прав. Эта сумма имеет ограничение (40 тыс. рублей) и передается на покрытие конкретных статей расходов: оплату лечения вкладчика, организацию похорон и подобных расходов.

Чтобы получить данную сумму без завещательного распоряжения, нужно запросить у нотариуса постановление, дающее право на возмещение затрат наследника, связанных с похоронами.

Предназначение завещательного распоряжения

Передавать по наследству можно все что угодно, в том числе и права. Завещательное распоряжение – это специальный документ, который предназначен для передачи наследнику различных вкладов в банке. Согласно действующему законодательству физические лица, к которым перешли права подобного рода, имеют права на снятие денежных средств из вклада только спустя определенный промежуток времени.

Как правило, данный временной отрезок составляет шесть месяцев. Что касается завещания, то данный документ необязателен. Такие права могут передаваться и без завещаний. Любое физическое лицо, являющееся вкладчиком, имеет возможность передать свои права на материальные средства любому другому гражданину при условии возникновения форс-мажоров.

Однако для этого необходимо предварительно составить распоряжение, которое носит такую же юридическую силу, как и завещание. Обращаться к нотариусу для этого необязательно. Помочь в этом завещателю может банковский работник.

Какие могут быть условия

Для начала поговори об условиях общего характера. В первую очередь нужно учитывать, что распоряжение можно составить исключительно в том банковском отделении, в котором вкладчик открывал свой счет. Что касается получения материальных средств, то действует такое же правило. Наследникам нужно идти именно в тот филиал, куда завещатель обращался первоначально.

Что касается стоимости оформления такого документа, то большинство банковских организаций делают это бесплатно. Также у физических лиц есть возможность обратиться к нотариусу, однако в данном случае уже потребуется заплатить. Помимо того, существует альтернатива – оформление доверенности. Как показывает практика, большинство физических лиц отдают предпочтение именно этому документу.

Но у доверенности есть существенный минус  – она перестает быть наделена юридической силой в случае смерти физического лица, являющегося вкладчиком. Иначе говоря, распоряжаться деньгами по данной доверенности можно только в том случае, если сам вкладчик жив и здоров. В связи с этим гораздо целесообразнее составлять завещательное распоряжение.

В некоторых случаях завещатели изъявляют желание непросто передавать права на свои материальные вклады, а исключительно с условием того, что наследниками будут соблюдены определенные условия. Закон этого не запрещает. Однако все требования обязательно должны быть зафиксированы в распоряжении. Условия могут быть самыми разнообразными:

• Сроки и суммы. Например, вкладчик может указать, что физическое лицо, вступившее в его банковские права, не может снять материальные средства сразу после его смерти. Необходимо будет подождать определенное время. Конкретная продолжительность данного срока обязательно прописывается в распоряжении. Помимо того, можно написать, что целиком всю сумму также нельзя обналичивать. Размеры частей, по которым можно снимать денежные средства, также фиксируются в документе;
• Возраст. Поскольку, когда произойдет смерть вкладчика, никто не может предвидеть, то, сколько лет в тот момент будет наследнику, также никому неизвестно. Поэтому иногда происходит так, что физическое лицо, ставшее наследником, является несовершеннолетним. Логично, что внук или сын, которому нет восемнадцати лет, не сможет адекватно распорядиться деньгами. В связи с этим в распоряжении разрешается указывать, по достижению какого конкретно возраста наследник имеет право снять деньги с вклада;
• Цели. Бывает и так, что передавать кому-то тяжело заработанные материальные средства физическое лицо желает только в том случае, если они пойдут на благие цели. Например, бабушки и дедушки часто завещают деньги внукам на их образование. Родители хотят, чтобы дети приобрели с помощью их денежных вкладов имущественные объекты. Все эти цели можно прописывать в распоряжениях завещательного типа в качестве обязательных условий.

Варианты оформления

Сотрудники банка обязаны ознакомить его с основными нормами действующего законодательства, соблюдая при составлении документа завещательную тайну.

Варианты распоряжения вкладчиком своими накоплениями оговариваются в статье 1128 ГК РФ.

Ему представляется возможность:

• оформить нотариальное завещание;
• составить документ в Сбербанке (согласно Постановлению Правительства РФ от 27.05.02 №351 – в филиале, в котором открыт счет).

Варианты юридически равнозначны. Для оформления распоряжения потребуются:

1. Паспорт.
2. Сберкнижка (депозитный договор).
3. Личные данные правопреемников.
4. Подписи и реквизиты сторон.

Порядок оформления поправок, отмены или изменения документа тоже определен. Вкладчик должен:

• обратиться в банк, оформить новое распоряжение (без объяснения причин);
• составить документ, заверить у нотариуса, выслать копию в финансовое учреждение;
• оформить завещательный документ у нотариуса (высылать его в банк не обязательно).

Законным будет признан документ, оформленный должным образом в более поздний срок.

Вкладчик может оформить условное завещательное распоряжение. Для получения денежных средств правопреемнику придется соблюсти оговоренные завещателем условия. Их перечень четко прописан законодательством.

Особенности

Для вступления в наследство действуют некоторые дополнительные особенности

Для вступления в наследство действуют некоторые дополнительные особенности

По своему правовому статусу распоряжение равносильно завещанию. Поэтому действуют некоторые дополнительные особенности вступления в наследство. Прежде всего, речь идет об обязательной доле. В силу данного правила нетрудоспособные иждивенцы вправе получить половину от тех денег, которые бы полагались им в том случае, если бы наследство распределялось по закону.

Как уже отмечалось выше, завещательное распоряжение затрагивает только банковские счета. При оформлении прав на деньги родственные отношения наследников и их очередность, прописанная в ГК РФ, роли не играет.

Прочее имущество наследуется отдельно в рамках очередности или в силу завещания (если таковое было составлено). При этом круг наследников не обязательно будет одинаковым.

В течение жизни наследодатель может менять собственные планы в отношении вкладов. В таком случае появляется новое распоряжение, а прежнее утрачивает силу.

Завещательное распоряжение может содержать в себе указание на то, как наследники должны поступить с вкладами. Например, это может быть оплата лечения или обучения родственника, перевод средств на благотворительные нужды и так далее.

Каждый наследник имеет право отказаться от причитающихся ему денег. Тогда эта сумма не перераспределяется между другими претендентами, а остается в банке и впоследствии переходит к государству. Исключение составляют случаи, когда в распоряжении сделано предназначение наследника.

Как оформить завещание на вклад в банке

Закон устанавливает следующие варианты посмертного распоряжения вкладами:

• нотариальное завещание;
• завещательное распоряжение.

Сходства и различия документов

	Завещание	Завещательное распоряжение
Сходства	Оформляются в письменном виде
	Вступают в силу только после смерти собственника
	Для получения прав на имущество, наследник должен оформить наследство у нотариуса
	Документ может содержать условия по распоряжению имуществом. Например, возможность расходования денежных средств только по достижению совершеннолетия.
Различия	Заверяется нотариусам, лицами, которые заменяют нотариуса, (главврач, командир воинской части) или свидетелями (завещание в чрезвычайных обстоятельствах)	Заверяется специалистом банка, в котором открыт вклад
	Завещатель оплачивает пошлину при оформлении, а также услуги правового и технического характера	Оформляется на безвозмездной основе
	Может включать распоряжения обо всем имуществе покойного или его части	Включает распоряжения относительно одного или нескольких вкладов в данной кредитной организации
	Включает распоряжения относительно одного или нескольких вкладов в данной кредитной организации	Закон освобождает вклады от госпошлины

Завещательное распоряжение составляется в банке. Документ оформляется безвозмездной основе.

Его подписывает уполномоченный представитель банка. Документ имеет силу нотариального удостоверенного завещания.

Однако действует исключительно по отношению к деньгам, которые находятся на банковских счетах в данной кредитной организации. Другое имущество в завещательном распоряжении не указывается.

Наличие документа никак не ограничивает права владельца счета в отношении отписанного вклада. То есть при необходимости человек может полностью или частично снять деньги.

До 2002 года наследование денежных вкладов могло происходить независимо от остального наследства. С 2018 года депозиты входят в состав наследства.

Независимо от способа отчуждения банковского вклада, распорядительный документ набирает силу только после смерти наследодателя. При жизни завещатель может изменить или отменить как нотариальное, так и банковское распоряжение.

Дополнительные условия при оформлении волеизъявления могут быть предусмотрены локальными нормативными актами кредитной организации. Например, при оформлении завещательного распоряжения в Сбербанке, взимается плата в размере 80 р. с иностранных граждан и лиц без гражданства за счет в иностранной валюте.

Получение средств

Чем подробнее и грамотнее составлена данная ценная бумага, тем проще будет кредитному учреждению распределить денежные средства, которые хранятся у них от конкретного клиента.

Но, каждый преемник должен подтвердить, что он является именно тем, кем указан в распоряжении. Для этого нужно предъявить сотруднику банка:

• Наследственное свидетельство по завещанию или по закону, которое выдаётся государственным нотариусом;
• Документ от нотариуса о том, что нужно возместить все расходы, связанные с вступлением данного преемника в права;
• Оригинал документа, подтверждающего смерть клиента банка. Сотрудник сам снимет с него копию;
• Оригинал распоряжения. Если явившиеся граждане не смогли этот документ найти, они могут попросить сотрудника банка проверить по списку, если ли тот или иноё преемник в экземпляре, который хранится в учреждении.